香港恒生银行账户做尽职调察需要注意什么问题？
期恒生被要求填商业检讨书请认真配合银行填写相关数据。
香港开户面谈时要注意事项须知：
银行可能会问及的问题
（1） 公司营业性质是什么——简介公司主营产品（如石油，煤矿，珠宝等银行拒绝开户）
（2） 主要从事什么行业 ——简述自己的贸易（银行欢迎正常贸易公司，不喜欢投资类的公司）
（3） 阐述主要贸易国家 ——简述贸易国（避免说明敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等）
（4） 预计年营业额收入 ——简述年贸易额
（5） 阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明：香港外汇自由，利于国际贸易；国际形象好等
2、银行账户维护注意事项
1）保持账号处于活跃状态，保持账号有一定的存款（至少5万hk）；
2）不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄有任何的资金往来；
3）避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来；
4）不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账；
5）积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格；
6）如果可以，一年操作几笔信用证，银行非常喜欢做信用证的客户；详细加V18350005735
香港开户面谈时要注意事项须知：
银行可能会问及的问题
（1） 公司营业性质是什么——简介公司主营产品（如石油，煤矿，珠宝等银行拒绝开户）
（2） 主要从事什么行业 ——简述自己的贸易（银行欢迎正常贸易公司，不喜欢投资类的公司）
（3） 阐述主要贸易国家 ——简述贸易国（避免说明敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等）
（4） 预计年营业额收入 ——简述年贸易额
（5） 阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明：香港外汇自由，利于国际贸易；国际形象好等
2、银行账户维护注意事项
1）保持账号处于活跃状态，保持账号有一定的存款（至少5万hk）；
2）不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄有任何的资金往来；
3）避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来；
4）不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账；
5）积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格；
6）如果可以，一年操作几笔信用证，银行非常喜欢做信用证的客户；详细加V18350005735
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香港银行的尽职调查，一般包括两种形式：年度清查和业务调查。
一般而言，香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
年度清查——银行通过电话咨询或邮件形式联系客户，填写银行客户背景表格，并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。通过客户生意模式等信息的备案与更新，能让银行将来可以更好的监管账户。
主要的问题有：
1、股东、董事是否更改；
2、行业；
3、年营业额；
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比；
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
不管是在填写表格还是在通话中，都需注意是否在某些细节问题上，让银行感到不安和具有一定风险，例如：
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区；
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业；
3、账户涉及代收代支；
4、账户会与汇款公司发生往来；
所登记的信息与实际的账户情况是否相符，是日后银行监管账户的一大利器。
业务调查——银行通过邮件列出数条交易明细：时间、公司名、金额，要求提供对应的业务文件证明
。
如是这种情况，就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查，是因为当中某一些交易，让银行觉得存在问题，所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时，需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地下钱庄，银行基于避险的心理，最终会选择关闭账户。
一般而言，香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
年度清查——银行通过电话咨询或邮件形式联系客户，填写银行客户背景表格，并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。通过客户生意模式等信息的备案与更新，能让银行将来可以更好的监管账户。
主要的问题有：
1、股东、董事是否更改；
2、行业；
3、年营业额；
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比；
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
不管是在填写表格还是在通话中，都需注意是否在某些细节问题上，让银行感到不安和具有一定风险，例如：
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区；
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业；
3、账户涉及代收代支；
4、账户会与汇款公司发生往来；
所登记的信息与实际的账户情况是否相符，是日后银行监管账户的一大利器。
业务调查——银行通过邮件列出数条交易明细：时间、公司名、金额，要求提供对应的业务文件证明
。
如是这种情况，就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查，是因为当中某一些交易，让银行觉得存在问题，所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时，需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地下钱庄，银行基于避险的心理，最终会选择关闭账户。
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香港银行的尽职调查，一般包括两种形式：年度清查和业务调查。
一般而言，香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
年度清查——银行通过电话咨询或邮件形式联系客户，填写银行客户背景表格，并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。通过客户生意模式等信息的备案与更新，能让银行将来可以更好的监管账户。
主要的问题有：
1、股东、董事是否更改；
2、行业；
3、年营业额；
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比；
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
不管是在填写表格还是在通话中，都需注意是否在某些细节问题上，让银行感到不安和具有一定风险，例如：
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区；
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业；
3、账户涉及代收代支；
4、账户会与汇款公司发生往来；
所登记的信息与实际的账户情况是否相符，是日后银行监管账户的一大利器。
业务调查——银行通过邮件列出数条交易明细：时间、公司名、金额，要求提供对应的业务文件证明
。
如是这种情况，就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查，是因为当中某一些交易，让银行觉得存在问题，所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时，需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地下钱庄，银行基于避险的心理，最终会选择关闭账户。
一般而言，香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
年度清查——银行通过电话咨询或邮件形式联系客户，填写银行客户背景表格，并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。通过客户生意模式等信息的备案与更新，能让银行将来可以更好的监管账户。
主要的问题有：
1、股东、董事是否更改；
2、行业；
3、年营业额；
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比；
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
不管是在填写表格还是在通话中，都需注意是否在某些细节问题上，让银行感到不安和具有一定风险，例如：
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区；
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业；
3、账户涉及代收代支；
4、账户会与汇款公司发生往来；
所登记的信息与实际的账户情况是否相符，是日后银行监管账户的一大利器。
业务调查——银行通过邮件列出数条交易明细：时间、公司名、金额，要求提供对应的业务文件证明
。
如是这种情况，就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查，是因为当中某一些交易，让银行觉得存在问题，所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时，需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地下钱庄，银行基于避险的心理，最终会选择关闭账户。
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香港银行的尽职调查，一般包括两种形式：年度清查和业务调查。
一般而言，香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
年度清查——银行通过电话咨询或邮件形式联系客户，填写银行客户背景表格，并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。通过客户生意模式等信息的备案与更新，能让银行将来可以更好的监管账户。
主要的问题有：
1、股东、董事是否更改；
2、行业；
3、年营业额；
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比；
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
不管是在填写表格还是在通话中，都需注意是否在某些细节问题上，让银行感到不安和具有一定风险，例如：
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区；
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业；
3、账户涉及代收代支；
4、账户会与汇款公司发生往来；
所登记的信息与实际的账户情况是否相符，是日后银行监管账户的一大利器。
业务调查——银行通过邮件列出数条交易明细：时间、公司名、金额，要求提供对应的业务文件证明
。
如是这种情况，就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查，是因为当中某一些交易，让银行觉得存在问题，所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时，需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地下钱庄，银行基于避险的心理，最终会选择关闭账户。
一般而言，香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
年度清查——银行通过电话咨询或邮件形式联系客户，填写银行客户背景表格，并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。通过客户生意模式等信息的备案与更新，能让银行将来可以更好的监管账户。
主要的问题有：
1、股东、董事是否更改；
2、行业；
3、年营业额；
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比；
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
不管是在填写表格还是在通话中，都需注意是否在某些细节问题上，让银行感到不安和具有一定风险，例如：
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区；
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业；
3、账户涉及代收代支；
4、账户会与汇款公司发生往来；
所登记的信息与实际的账户情况是否相符，是日后银行监管账户的一大利器。
业务调查——银行通过邮件列出数条交易明细：时间、公司名、金额，要求提供对应的业务文件证明
。
如是这种情况，就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查，是因为当中某一些交易，让银行觉得存在问题，所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时，需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地下钱庄，银行基于避险的心理，最终会选择关闭账户。
