RIA牌照是受美国证券交易委员会(SEC)或州证券???部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资顾问(RIA)才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试-Series65。

美国SEC RIA是所有在美上市企业必须要获得的一个司法监管许可，例如嘉盛、老虎证券等在美上市的大型外汇交易平台，在上市之初必须获得SEC的授权，并且需要定期在SEC上申报财务状况、公司情况、客户细节等一系列与公司有关的报表。
美国SEC RIA创立至今，秉承着辞严义正的政府部门形象，高规格监管带来的是终端市场极度的信任感，让客户更愿意选择在此许可监管授权下企业内投资，终端海外客户更倾向于选择大型的，且受到严格监管的企业。SEC RIA是当下外汇保证金市场性价比高，监管规格高，名气大的金融牌照

RIA 牌照的注册、申请的资料：

1.一份牌照的办理委托书：

2.美国公司注册证明文件 。

3.董事的护照。

4.公司业务说明报告。

7.系统报备：注册金融行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统，填写牌照的申请报告，填写SEC的问卷报告，代理申请的声明，合规报告等其他资料。

RIA要求必须以公司为主体，因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。

公司名称没有特殊限制，没有重名即可，一般名称之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字样。

不同的州所要求的注册资本不同，一般为50,000美金，不需要验资到位。

需要提供当地的注册地址。

一般办理时间在40个工作日左右。